Kategoria "Bez kategorii"

Zintegrowany i nowoczesny system sprzedaży kredytów

- Bez kategorii

Niezbędny w obecnych czasach: zintegrowany i nowoczesny system sprzedaży kredytów dla instytucji finansowych, dostępny dla każdej organizacji w 3–4 miesiące.

W Twojej firmie nie działa jeszcze zintegrowany system sprzedaży kredytów? A może ten, który działa, tak naprawdę… nie działa efektywnie? Zapewniamy, że błyskawicznie i skutecznie można wdrożyć od postaw wielofunkcyjne narzędzie, które zmieni oblicze sprzedaży kredytów, jednocześnie optymalizując ryzyko kredytowe oraz zwiększając przychody i poziom obsługi klienta. AMA Institute posiada gotowe rozwiązanie, które może być zaimplementowane w Twojej instytucji już w 3–4 miesiące!

AMA Institute wprowadziła kilka miesięcy temu w jednej z polskich instytucji finansowych autorski zintegrowany system sprzedaży kredytów, który nie ustępuje rozwiązaniom stosowanym dotąd przez liderów rynku usług bankowych – bankom z listy Top 5 – a nawet w pewnych aspektach je przewyższa. Zintegrowany system sprzedaży kredytów został opracowany i wdrożony w rekordowym czasie i szybko zaczął przynosić pierwsze pozytywne efekty. Tego typu rozwiązanie może być zaimplementowane w każdej innej instytucji finansowej i co najważniejsze, czas wdrożenia tak skomplikowanego systemu nie przekroczy 3–4 miesięcy.

Dlaczego zintegrowane systemy sprzedaży kredytów to wciąż nowość?

Wdrożenie nowoczesnego i zintegrowanego systemu sprzedaży kredytów w instytucjach finansowych dla wielu jest krokiem milowym. Do niedawna bowiem na takie systemy wiele organizacji nie było po prostu stać. Dlaczego? Gotowe oprogramowanie jest bardzo drogie i nie zawsze odpowiada na potrzeby konkretnej instytucji. Natomiast ich samodzielne stworzenie graniczy niemalże z cudem – wymagałoby kosztownych inwestycji na poziomie kilku milionów złotych i długotrwałych prac oraz testów, angażujących zasoby ludzkie przez długi czas (tego typu projekty często mogą trwać nawet kilka lat). Niestety, większość działających na polskim rynku instytucji finansowych nie posiada środków wystarczających do realizacji takich przedsięwzięć.

System nowoczesny i zintegrowany, czyli jaki?
Co kryje się pod dumnie brzmiącą nazwą zintegrowanego systemu sprzedaży kredytów? Proste i bardzo potrzebne automatyzacje, które jednak dopiero, gdy działają razem i bezbłędnie, sprawiają, że placówka może oferować swoim klientom nową jakość usługi, a pracownikom nową jakość realizacji postawionych przed nimi zadań. Nowoczesny i zintegrowany system sprzedaży kredytów to intuicyjne w obsłudze, choć bardzo zaawansowane technicznie oprogramowanie. Mieści ono w sobie m.in.: moduł ryzyka i silnik decyzyjny (zawiera modele scoringowe i skomplikowane reguły), moduł obliczania spersonalizowanych ofert kredytowych, automatyczne połącznie z bazami zewnętrznymi (m.in. historia kredytowa klientów) czy innym systemami mającymi służyć przeciwdziałaniu nadużyciom, moduł generowania raportów, moduł generowania dokumentacji kredytowej oraz moduł automatycznej archiwizacji dokumentów klientów ubiegających się o kredyt. To najważniejsze funkcjonalności tego systemu, choć nie wszystkie. Pierwszą zauważalną korzyścią z ich stosowania jest skrócenie do minimum czasu potrzebnego na rozpatrzenie wniosku kredytowego, dbając jednocześnie o ryzyko kredytowe i osiągając również w dłuższej perspektywie efekt pozytywnego doboru klientów.

Win-win dla każdego
Rozwiązanie AMA Institute podważa istniejący status quo, oferując wdrożenie osiągalnego wcześniej systemu dużo mniejszym kosztem i w rekordowym czasie. Proces sprzedaży kredytów, podobny do tego, jaki stworzyła AMA Institute, jest niezbędny nie tylko w branży usług finansowych, ale w zasadzie w każdej firmie handlującej usługami i opierającej swoją wartość na udanym kontakcie z klientem. Tak tworzy się doskonałość operacyjna, tj. poprzez optymalizację procesów operacyjnych, które są przyjazne, elastyczne, transparentne i tworzą środowisko sprzyjające budowaniu długofalowej relacji pomiędzy klientami a organizacją. Co jednak najważniejsze, system ten pozwala doprowadzić do sytuacji win-win, w której nie ma przegranych, a są tylko zadowoleni, zarówno klienci, jak i pracownicy, a w szerszej perspektywie również sama organizacja.
By dowiedzieć się więcej o nowoczesnych i zintegrowanych systemach sprzedaży kredytów, zapraszamy na stronę: https://amainstitute.pl/budowa-i-efektywne-zarzadzanie-consumer-finance/

Przyjazny i bezpieczny proces kredytowy w 20-30 min

- Bez kategorii

Przyjazny i bezpieczny proces kredytowy w 20-30 minut jest możliwy – dzięki modelom scoringowym, zmianom w procesach sprzedaży, polityce cenowej oraz w zmianom w modelu komunikacji z klientem

AMA Institute wdraża w polskich instytucjach finansowych szereg usprawnień, w tym uproszczone i sprawniejsze procesory kredytowe. W zaledwie kilka miesięcy dokonała gruntownych zmian wizerunkowych instytucji finansowej, zwiększając satysfakcję kredytobiorców oraz pracowników, poprawiając bezpieczeństwo transakcji kredytowych i pomagając znacząco poprawić wyniki finansowe. Jak? Wdrażając system komputerowy, którego integralną częścią są skrojone na miarę modele scoringowe.

Ten inteligentny i szybki, choć zaawansowany technologicznie sposób wprowadzania korzystnych zmian w firmach, od lat masowo stosują przedsiębiorstwa za granicą. Na przykład, teraz modele scoringowe stają się coraz popularniejsze (i tańsze) także w Polsce, a pionierem w ich wdrażaniu (również aplikowanie analityki na szeroką skalę – analytics’ commoditization) jest AMA Institute. Modele scoringowe sprawdzają się praktycznie w każdej branży i pomagają w rozwiązywaniu wszystkich biznesowych wyzwań. W instytucjach kredytowych, finansowych czy windykacyjnych są w zasadzie niezbędne. O tym, co potrafią, niech świadczy poniższy przykład.

Jak nowy proces kredytowy naprawia rynek usług finansowych?

Rynek szybkich pożyczek miał do tej pory złą sławę. Wnioski kredytowe rozpatrywane w kilkanaście minut jedynie na podstawie dowodu osobistego, sprzyjały niezbyt uczciwym praktykom. Mówiło się wręcz, że ta branża żeruje na niewiedzy ludzi a szybkie pożyczki to drogi bilet w jedną stronę ku spirali zadłużenia. Jedna z polskich instytucji finansowych specjalizujących się w kredytach, postawiła więc przed AMA Insitute niełatwe zadanie – stworzyć szybki, bezpieczny i prosty w obsłudze proces kredytowy, którego dodatkowym zadaniem byłaby edukacja polskiego społeczeństwa w zakresie kosztów kredytów, metod oszczędzania i wychodzenia z długów. Wdrażane rozwiązania musiały być zaprojektowane w taki sposób, aby proces kredytowy, zarządzanie ryzykiem kredytowym, standardy pracy i obsługi, w tym sposób komunikacji z klientem, były nie tylko szybkie, ale także etyczne i uczciwe, a samej instytucji przynosiły tyleż zyski, co poprawę jej wizerunku.

Genialnie proste rozwiązania
Dzięki doświadczeniu i technologii, jaką dysponuje AMA Institute, zadanie zostało wykonane. Nowy proces kredytowy, stworzony w oparciu o inteligentne modele scoringowe w połączeniu z polityką cenową w oparciu o ryzyko (risk-based-pricing) oraz zmianą paradygmatu działania i filozofii sprzedaży, przyniósł na polskim rynku usług kredytowych małą rewolucję.

Opracowano m.in. nową przyjazną platformę do wprowadzania wniosków kredytowanych, która skróciła proces decyzji kredytowej do 20-30 minut, nie obniżając jego rzetelności. Nową strategię ogłoszono w kampanii promocyjno-edukacyjnej skierowanej dla potencjalnych i obecnych klientów (również jej target i zasięg został wskazany przez modele scoringowe, dzięki czemu mogła kosztować mniej przy jednoczesnej większej skuteczności). Dzięki nowemu procesowi dostrzeżono ponadto potrzebę stworzenia schematów komunikacji także z tymi klientami, których wniosek kredytowy został z rożnych przyczyn odrzucony. Przeszkolono personel, by nauczył się rozmawiać z klientami i uświadamiał ich o ryzyku kredytowym oraz wyjaśniał prostymi słowami, jak unikać spirali zadłużenia.

To tylko niektóre z licznych zmian, jakie AMA Institute zaproponowała a następnie kompleksowo wdrożyła. Gdy to czytasz, być może wszystkie powyższe usprawnienia wydają Ci się oczywiste, jednak dopiero wdrożenie zmian we wszystkich obszarach organizacji czarno na białym dało rozwiązanie (teoretyczne i co ważne – również praktyczne), których długo szukały instytucje, a na które czekali klienci.

Raporty na wagę złota, czyli jak zarobić na analizie danych w swojej firmie

- Bez kategorii

Rola analityki danych w rozwoju biznesu od kilku lat konsekwentnie rośnie. Dziś jednak, aby efektywnie zwiększać zyski, analizując dane, nie wystarczy ich zbierać i przeglądać, a należy je umiejętnie analizować oraz raportować płynące z tych analiz wyniki.

Dane zawierają odpowiedzi na mnóstwo pytań biznesowych. By je znaleźć, konieczne są modele predykcyjne i scoringowe. Pozwalają one na przewidywanie zachowań klientów, kontrahentów i całego rynku, poprawiają też wyniki przeprowadzanych kampanii marketingowych poprzez doprecyzowanie grupy docelowej, do której są kierowane. Modele predykcyjne mogą więc przynieść firmie wymierne korzyści.

Modele predykcyjne do raportu!
Mamy dwie drogi dla wdrożenia modelu predykcyjnego w firmie: Pierwsza to kupić kosztujące nawet 1 mln zł (ok. 250 000 euro) oprogramowanie analityczne i zatrudnić ludzi do jego obsługi oraz do analizy wyników. Drugą drogą jest zamówienie zbudowanego na własne potrzeby modelu predykcyjnego, co gwarantuje nie tylko oszczędność finansową, ale także czasu, dając gotowe odpowiedzi na zadawane pytania biznesowe.
Advanced Scorecard Builder (ASB) to autorskie rozwiązanie AMA Institute, które umożliwia wdrożenie precyzyjnego modelu predykcyjnego już w kilka dni. Co więcej, AMA Institute jako jedyna firma na rynku zapewnia bez dodatkowych opłat w pełni zautomatyzowany monitoring modelu oraz przygotowanie raportów i analiz setek zmiennych, co pozwala natychmiast wyciągać prawidłowe wnioski biznesowe.

Co potrafi twój raport? Nasz bardzo wiele!
Odbiorca modelu predykcyjnego zbudowanego za pomocą narzędzia ASB dostaje szeroką wiedzę biznesową dzięki automatycznym raportom, które są tworzone w ramach budowy modelu. Pomagają one znaleźć lukę w procesie biznesowym, lepiej zrozumieć klienta i zaplanować odpowiednie zmiany dla budowy efektywniejszych procesów wewnętrznych oraz obsługi klienta.

Ponadto narzędzie ASB wraz z dostarczanym modelem predykcyjnym zapewnia przedsiębiorstwu utworzenie automatycznej dokumentacji modelu i jego automatyczny monitoring. To dodatkowe narzędzie raportowe, które wskazuje, czy moc predykcyjna modelu spełnia oczekiwania i czy nie należy go zmienić.
AMA Institute może również pomóc przekuć pozyskaną dzięki modelom predykcyjnym wiedzę w konkretne działania (np. zaprojektowanie kampanii marketingowej, utworzenie odpowiedniej segmentacji klientów lub wskazanie, które procesy operacyjne wymagają zmiany, itd.).

Zaawansowana analityka i umiejętne czytanie danych nie są zarezerwowane dla najbogatszych graczy na rynku, posiadających milionowe budżety na analitykę. Każda firma ma je w swoim zasięgu. Zapraszamy na www.amainstitute.pl po niezbędną wiedzę i pomoc.

Modele predykcyjne w służbie niezawodności i efektywności procesów biznesowych

- Bez kategorii

Stosowane na szeroką skalę modele scoringowe i predykcyjne, to przyszłość każdego biznesu stawiającego na strategię i konkurencyjność. Dzięki szybkiej i precyzyjnej analizie danych udzielają odpowiedzi na pytania m.in. o prawdopodobne zachowania klienta, skuteczność kampanii marketingowych, a także pozwalają zwiększyć efektywność procesów operacyjnych. Ta ostatnia „umiejętność” modeli scoringowych jest szczególnie cenna dla Centrów Usług Wspólnych (CUW). Poznanie trendów i czynników wpływających na biznes klienta daje kluczową biznesową wartość, jaką CUW może przynieść swoim klientom, a tym samym pozwoli uzyskać znaczącą przewagę nad konkurencją.

Wygrywa ten, kto pierwszy odpowie

Co buduje markę każdego CUW? Niezawodność i płynność procesów, optymalizacja kosztów, minimalizacja ryzyk i nadużyć, czas reakcji na pojawienie się nowych trendów i jak zawsze w biznesie – zrozumienie potrzeb klienta.

Przykładowe pytania, na jakie codziennie próbują odpowiedzieć współczesne firmy, to m.in.: „Jakie jest prawdopodobieństwo, że w wybranym procesie operacyjnym poziom usterek przekroczy poziom X, (czyli nastąpi zaburzenie procesu)?” lub „Jakie jest prawdopodobieństwo nadużycia w rozliczeniu T&E – Travel & Expenses?”. By na nie odpowiedzieć, potrzebne są szczegółowe dane, czas, zaawansowane oprogramowanie i zdolni, doświadczeni analitycy. Modele predykcyjne mają to wszystko, a odpowiedź na zadane pytanie znajdują już nawet w kilka dni. Tyle bowiem trwa proces ich budowy w firmach, które skorzystały z usług AMA Institute. Dzięki specjalistycznemu know-how i autorskiemu narzędziu ASB (Advanced Scorecard Builder) modele predykcyjne przestały być już drogim i trudno dostępnym udogodnieniem, a stały się niezastąpionym narzędziem biznesowym.

Analiza danych podwójnie zarabia dla Twojej firmy

Wartością dodaną dla firm typu CUW jest możliwość zbudowania u siebie własnych centrów analityki. W powstaniu „Analytics Center of Excellence” może w istotny sposób pomóc AMA Institute, wspierając tworzenie komórki analitycznej świadczącej usługi nie tylko na użytek wewnętrznych procesów CUW, ale także jego klientów. To popularny i intensywnie rozwijający się trend. W praktyce CUW staje się wówczas dostawcą rozwiązań analitycznych dla biznesu, poszerzając tym samym portfel usług dla swoich klientów.
Zakres zagadnień, z jakimi poradzą sobie modele predykcyjne, a tym samym liczba branż, w których mogą znaleźć zastosowanie, jest praktycznie nieograniczony. „Jakie jest prawdopodobieństwo zakupu produktu przez klienta, jeśli dokonamy promocji cenowej?” lub „Jakie jest prawdopodobieństwo rezygnacji klienta z naszych usług w ciągu najbliższych 6 miesięcy? To tylko dwie najprostsze kwestie i dotyczą praktycznie wszystkich rodzajów biznesu.
Aby dowiedzieć się więcej o modelach predykcyjnych i ich roli w biznesie, zapraszamy na stronę AMA Institute.